עסקה שנופלת על מימון נופלת בדרך כלל אחרי שכבר השקעתם בה שבועות. עם כשיר אתם בודקים את התמונה הפיננסית של הלקוח כבר בשיחה הראשונה, שומרים את הנתונים בפרופיל אישי וממשיכים לעבוד ממנו.
לקוח מגיע עם מספר בראש. אתם מראים נכסים, מלווים אותו, משקיעים שבועות ורק אז, מול הבנק, מתברר שהמספר הזה לא קיים. העסקה נעצרת, והזמן שהשקעתם בה לא חוזר.
הפער הזה גדל: מיולי 2026 הבנקים בוחנים את יחס ההחזר על כלל ההתחייבויות של הלווה יחד – הלוואות צרכניות, רכב, כרטיסי אשראי והתחייבויות קבועות ‐ ולא רק את המשכנתא המבוקשת. לקוח שהיה מאושר לפי הכללים הישנים יכול היום לקבל סכום נמוך יותר, ולרוב הוא לא יודע את זה כשהוא מדבר איתכם.
כל שבוע שבו אתם עובדים ללא תמונה פיננסית הוא שבוע של ניחוש.
במקום להעריך על סמך מה שהלקוח מספר, אתם יודעים באיזה טווח הוא נמצא ומה הבנק צפוי לראות. כך אתם משקיעים את הזמן בלקוחות שהעסקה שלהם ריאלית.
כשאתם מדברים על יכולת החזר, אחוז מימון והתחייבויות קיימות, הלקוח שומע איש מקצוע שיודע על מה הוא מדבר, לא מוכר.
לקוח שרואה בעיניו את המספרים מפסיק להתלבט, ומפסיק לחפש נכסים שחורגים מהיכולת שלו.
הבדיקה היא דבר אמיתי שאתם נותנים ללקוח ללא עלות, בלי שהוא מתחייב לכלום. זו נקודת פתיחה טובה לקשר.
כבעל מקצוע אתם מקבלים פרופיל אישי משלכם. כל בדיקה נשמרת שם לתקופה, כך שאתם יכולים לחזור אליה, להשוות בין לקוחות וללוות תהליך לאורך זמן ‐ במקום לפתוח כל פעם מחדש ולנייד מספרים בוואטסאפ.
הרשמה קצרה, ויש לכם מרחב עבודה משלכם.
שאלון קצר ודוח נתוני אשראי רשמי. תוך דקות מתקבלת תמונה: סכום משכנתא אפשרי, יכולת החזר, אחוז מימון והתחייבויות קיימות.
התוצאה נשמרת בפרופיל, ואתם בונים עליה את הצעד הבא: התאמת נכס, בדיקת מיחזור, איחוד הלוואות או פנייה מסודרת לבנק.
הבדיקה נותנת תמונה ראשונית מהירה ואמינה, והיא בסיס לשיחה ‐ לא אישור של בנק.
להתאים נכסים לתקציב אמיתי, כבר בפגישה הראשונה.
לדעת אילו רוכשים יגיעו לחוזה ואילו צפויים להיתקע.
להוסיף ללקוחות שירות שאין לו עלות ויש לו ערך מיידי.
לזהות סיכון מימוני לפני חתימה.
כרגע השירות לבעלי מקצוע ניתן ללא עלות וללא התחייבות. פותחים פרופיל ומתחילים לעבוד.
המידע מוצפן ונשמר בפרופיל שלכם לתקופה, כדי שתוכלו להמשיך ללוות את הלקוח. הוא לא נמכר ולא מועבר לגורם שלישי.
לא. הבדיקה מחשבת לפי אותם עקרונות שהבנקים בוחנים ונותנת תמונה ראשונית אמינה. האישור נעשה מול הבנק, שבוחן גם נתונים נוספים כמו יציבות תעסוקתית.
כמה דקות: שאלון קצר והעלאת דוח נתוני אשראי. ללקוח שלא יודע איך מפיקים את הדוח, אפשר לשלוח את המדריך שבאתר.
פתחו פרופיל עסקי, הריצו בדיקה ראשונה וראו מה זה עושה לשיחה הבאה שלכם. ללא עלות וללא התחייבות.
